Whitepaper: Evolución Financiera: Estrategias y Tecnologías Clave para el Cumplimiento de la Regulación en Europa

Evolución Financiera: Estrategias y Tecnologías Clave para el Cumplimiento de la Regulación en Europa

El fraude financiero, especialmente en el ámbito de los pagos electrónicos, representa una amenaza cada vez mayor para la seguridad y estabilidad del sistema bancario global

El panorama regulatorio en el ámbito de los pagos y la prevención del fraude está en constante evolución, especialmente en jurisdicciones críticas como Reino Unido y la UE.

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PS23/4 - Política de Reembolso de Estafas APP

La Autoridad Reguladora de Sistemas de Pago del Reino Unido (PSR) ha establecido la política PS23/4, que exige a los Proveedores de Servicios de Pago (PSP) reembolsar a las víctimas de fraudes en pagos autorizados (APP) en la mayoría de los casos.

Directiva de Servicio de Pagos (PSD3)

Esta regulación no solo establece un marco más seguro para las transacciones financieras, sino que también presenta desafíos significativos para los Proveedores de Servicios de Pago (PSP) en términos de cumplimiento y adaptación tecnológica.

Iniciativas del JROC

El Comité Conjunto de Supervisión Regulatoria (JROC) ha promovido mejores prácticas para detectar fraudes en la Banca Abierta. Su iniciativa más reciente, Workstream 2, busca mejorar la colaboración entre bancos en el intercambio de información sobre fraudes. Este esfuerzo pretende crear un entorno más transparente y cooperativo, facilitando respuestas rápidas y eficaces a actividades fraudulentas.

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